半導體+電信債 存退休金優選

半導體+電信債 存退休金優選

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臺灣常見股債ETF組合配置

存退休金有新選擇,根據投信統計,7成資金投資半導體ETF加3成資金選擇電信債ETF,依據每年60萬元的現金流目標,達成時間僅須花19年,相較過去投資人習慣存股領息採「押孤支」方式,專家預估,國內ETF市場產品多元發展下,自組股債ETF配置,可作累積退休金另類選擇。

新光投信量化投資部協理袁永騰表示,存股領息是國人退休理財主流,但大部分比較偏好單押一檔高股息ETF長抱到永久,如果投資人肯接受「投資不要單戀一支花」的新觀念,透過自行組合不同股、債ETF資產配置,再長期投資,不論累積退休金資產,或實現未來現金流目標,根據歷史績效回測結果,年化報酬率比單押ETF佳,平均年化殖利率表現也不俗。

新光投信統計,半導體加電信債ETF的7比3配置,平均年化報酬率達14.49%,相較臺股其他高股息ETF同期表現更好;平均年化殖利率達4.58%,較其他高股息ETF略低。一般建議股票ETF、債券ETF同時兼顧,投資組合才能平衡波動風險,掌握成長機會、追求穩定收益;長期投資也較能創造時間複利效果,比較適合作退休金這類資產配置策略。

兆豐投信觀察,近期臺股受半導體與AI概念股的劇烈震盪,上半年消費性電子與手機相關應用載具的庫存仍持續調節中,但庫存去化指日可待,臺股長期表現還是可期,車用電子、網通應用等產業的晶片仍搶手,庫存水位相對低,龍頭廠商對晶圓代工廠的投片量不減反增。

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羣益臺灣ESG低碳50ETF經理人洪祥益指出,臺股長線多頭看法不變,現今國際大廠相繼訂出自身的碳中和目標,未來臺廠若想接到更多訂單,企業就必須越低碳。在這個低碳浪潮正要起步的時刻,擁有臺股低碳ETF,就能搶先掌握臺股「碳金商機」。

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