好享退、好好退休專案 逾8.4萬投資人正報酬

好享退、好好退休專案 逾8.4萬投資人正報酬

「好好退休準備平臺」5大類型基金定期定額表現

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近年來全球金融市場大震盪,打亂許多人的退休準備計劃,不過,參與基富通平臺上「好享退」、「好好退休」兩大退休投資專案的民衆,在持續定期定額下,超過8.4萬投資人至今都呈現正報酬,顯示市場波動劇烈時,紀律理財能降低短期波動度,長期帶來穩健回報。

美國聯準會加速升息、俄烏戰爭等利空事件,攪亂市場一池春水,造成過去一年多來,全球金融市場大起大落。以美股標普500指數爲例,2022年最大跌幅達32%,雖然今年來累計已上漲19%,但去年至今累計仍下跌7%,更別提受到本波連續升息衝擊的債券市場,不少投資人手上部位元氣尚未回覆。

不過,採取「定期定額」方式長期儲備個人退休金的「好享退」、「好好退休」專案基金,雖然每人開始投資時間與累計期間長短不同,但整體來說,不論績效或波動度仍維持一定水準。

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以「好好退休」爲例,專案內5大類型專案基金依定期定額方式計算到今年6月底,臺股類型基金近一年的平均報酬達20.18%、成立來平均5.12%;目標日期型基金近一年平均報酬6.09%、成立來平均11.54%;積極型近一年平均10.68%、成立來平均7.04%;穩健型近一年平均7.30%、成立來平均5.20%;保守型近一年平均2.25%、成立來平均1.33%。

基富通總經理王浩宇表示,在當前大環境充滿變數下,市場風格轉換非常快速,而對於退休準備動輒10年、20年來說,除了追求報酬率之外,更重要的是風險的掌控。因此,退休專案基金都是由專家根據6大指標篩選出來,並按照資產波動程度區分爲不同風險類型的基金,讓每個人都能依自身風險承受度選擇相對應的基金。

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此外,專案基金採取「定期定額」方式,除了讓小資族、上班族都能享有低門檻的投資理財服務外,也培養投資人長期紀律理財的習慣,在行情波動較大時,能降低恐慌、避免貿然停扣出場,克服追高殺低的人性弱點,並且在行情低迷時,同樣的扣款金額可以買到更多基金單位數,待市場反彈,進一步拉高勝出的機會。

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